Команда Investlink
11 июня, 2024 3 минуты чтения
Модель искусственного интеллекта для инвестиционных портфелей Investlink создана в сотрудничестве с американскими экспертами, бывшими сотрудниками Morgan Stanley и Barclays, которые специализируются на рынке акций США и технологиях искусственного интеллекта (ИИ).
ИИ не является торговым роботом, это специально обученная нейросеть, способная анализировать огромный массив данных. ИИ осуществляет подбор активов и ребалансировку (изменение состава портфеля), используя для этого заданные фундаментальные параметры и недооцененность компаний.
Ребалансировка портфеля — это изменение состава инвестиционного портфеля, проводимая на ежемесячной основе. Данная процедура приводит к распределению активов в соответствии установленными параметрами и целью избранной инвестиционной стратегии. О важности проведения ребалансировки говорит тот факт, что с течением времени некоторая часть инвестиций может потерять актуальность (например, после сильного роста акции перестают торговаться выше своих справедливых цен или компания перестает соответствовать на фундаментальном уровне всем мультипликаторам), что неизбежно приводит к снижению доходности портфеля.
Портфельные инвестиции Investlink на базе ИИ осуществляют поиск и отбор оптимальных по соотношению «риск-доходность» ценных бумаг для среднесрочных и долгосрочных инвестиций.
Как было сказано выше, ИИ также осуществляет ребалансировку портфеля, т.е. периодически обновляет состав и соотношение бумаг в пределах заданных параметров. В обычной практике ребалансировка занимает продолжительное время, но с вводом ИИ наполненность портфеля здоровыми активами осуществляется за несколько часов.
На самом деле речь идет о едином искусственном интеллекте, который имеет несколько различных видов стратегий, в зависимости от запросов и ожиданий инвесторов. Каждая стратегия имеет свои особенности:
Использует расширенный поиск, включающий, кроме фундаментальных показателей и недооценености, анализ новостного фона, технический анализ и оценки аналитиков.
Основана на композитной стоимостной стратегии, значительно превосходящей более широкий рынок в периоды высокой нестабильности.
Специализируется на поиске и отборе акций стоимости (value stocks), торгующихся значительно ниже своей справедливой цены.
С высокой точностью находит здоровые в фундаментальном отношении компании, с низким уровнем долга и справедливой стоимостью.
Подбирает акции компаний, обладающих свободными денежными средствами (free cash flow) для стабильной выплаты дивидендов.
В данное время технические минимумы не предусмотрены, но следует учитывать, что по каждому виду стратегии собирается портфель из 15 позиций с разными ценами за 1 акцию. Для поддержания баланса в портфеле рекомендуется инвестировать от $10 тыс.
Стоимость подключения стратегии составляет 0,25% в месяц от общей суммы инвестиций, вложенных в данную стратегию.
ИИ не совершает сделки за клиента. Данная модель производит всесторонний анализ и формирует сбалансированный портфель из 15 качественных акций. Акции будут предоставлены инвестору в виде рекомендации.
Все компоненты нового продукта прошли серьезную апробацию, которая длилась несколько лет. Например, во время роста инфляции и ставок ФРС США 2022 года некоторые инвестиционные портфели на базе ИИ демонстрировали прибыльность даже в условиях падения всего рынка.
Вот доходность за 1 год всех пяти инвестиционных стратегий на базе ИИ:
Инвестор может выбрать любое количество стратегий одновременно. Рекомендуется комбинировать несколько стратегий для большей сбалансированности портфеля и сглаживания волатильности.
Для подключения искусственного интеллекта достаточно авторизоваться в приложении Investlink и пройти в раздел «Портфельные инвестиции». На открывшейся странице выбрать одну из стратегий, ознакомиться с ключевыми параметрами, подать заявку на приобретение продукта.
На сайте появился раздел, посвященный портфельным инвестициям. Пройдите по ссылке, чтобы ознакомиться с доходностью стратегий на базе ИИ, описанием механики работы и сильных сторон.
Инвестиционные консультанты готовы в любое время помочь с освоением нового цифрового продукта. Напишите прямо сейчас в WhatsApp: wa.me/77064302727, и вам обязательно ответят.
Зарабатывайте выше рынка с помощью ИИ — Главная причина инвестировать с ИИ
Как портфельные инвестиции Investlink обогнали ведущие хедж-фонды мира
Заполните форму, чтобы получить профессиональную инвестиционную консультацию бесплатно.
