База знаний о портфельных инвестициях Investlink с использованием искусственного интеллекта | Investlink

База знаний о портфельных инвестициях Investlink с использованием искусственного интеллекта

Team Investlink Команда Investlink 11 июня, 2024 3 минуты чтения
База знаний о портфельных инвестициях Investlink с использованием искусственного интеллекта
База знаний о портфельных инвестициях Investlink с использованием искусственного интеллекта

Кто является разработчиком искусственного интеллекта (ИИ)? 

Модель искусственного интеллекта для инвестиционных портфелей Investlink создана в сотрудничестве с американскими экспертами, бывшими сотрудниками Morgan Stanley и Barclays, которые специализируются на рынке акций США и технологиях искусственного интеллекта (ИИ).

Имеет ли отношение ИИ к торговым роботам?

ИИ не является торговым роботом, это специально обученная нейросеть, способная анализировать огромный массив данных. ИИ осуществляет подбор активов и ребалансировку (изменение состава портфеля), используя для этого заданные фундаментальные параметры и недооцененность компаний.

Что такое ребалансировка? 

Ребалансировка портфеля — это изменение состава инвестиционного портфеля, проводимая на ежемесячной основе. Ребалансировка приводит к распределению активов в соответствии установленными параметрами и целью избранной инвестиционной стратегии. О важности проведения этой процедуры говорит тот факт, что с течением времени некоторая часть инвестиций может потерять актуальность (например, после сильного роста акции перестают торговаться выше своих справедливых цен или компания перестает соответствовать на фундаментальном уровне всем мультипликаторам), что неизбежно приводит к снижению доходности портфеля.

Как работает искусственный интеллект в инвестициях?

Портфельные инвестиции Investlink на базе ИИ осуществляют поиск и отбор оптимальных по соотношению «риск-доходность» ценных бумаг для среднесрочных и долгосрочных инвестиций.

ИИ также осуществляет ребалансировку портфеля, т.е. периодически обновляет состав и соотношение бумаг в пределах заданных параметров. В обычной практике ребалансировка занимает продолжительное время, но с вводом ИИ наполненность портфеля здоровыми активами осуществляется за несколько часов.

Почему в  разделе «Портфельные инвестиции» находится несколько стратегий?

На самом деле речь идет о едином искусственном интеллекте, который имеет несколько различных видов стратегий, в зависимости от запросов и ожиданий инвесторов. Каждая стратегия имеет свои особенности:  

  • “Smart” эффективно использует возможности роста, которые дает рынок;
  • “Stability” показывает наилучшие результаты в период волатильности и коррекции рынка;
  • “Dividend” находит компании, выплачивающие стабильные дивиденды;
  • “Debtless” отбирает акции компаний без долгов;
  • “Value” отбирает оптимальные «акции стоимости» (акции, от которых инвесторы ожидают роста, т.к. они торгуются значительно ниже своей справедливой цены). 

На какую сумму инвестиций можно подключить ИИ?

В данное время технические минимумы не предусмотрены, но следует учитывать, что по каждому виду стратегии собирается портфель из 15 позиций с разными ценами за 1 акцию. Для поддержания баланса в портфеле рекомендуется инвестировать от $10 тыс.

Какова стоимость подключения стратегии?

Стоимость подключения стратегии составляет 0,25% в месяц от общей суммы инвестиций, вложенных в данную стратегию.

Что происходит при подключении ИИ к моему портфелю?

ИИ не совершает сделки за клиента. Данная модель производит всесторонний анализ и формирует сбалансированный портфель из 15 качественных акций. Акции будут предоставлены инвестору в виде рекомендации.

Можно ли доверять инвестиции искусственному интеллекту?

Все компоненты нового продукта прошли серьезную апробацию, которая длилась несколько лет. Например, во время роста инфляции и ставок ФРС США 2022 года некоторые инвестиционные портфели на базе ИИ демонстрировали прибыльность даже в условиях падения всего рынка.

Какова доходность различных стратегий?

Вот доходность за 1 год всех пяти инвестиционных стратегий на базе ИИ:

  • Smart +20,26% (5 месяцев)
  • Stability +56,64%
  • Dividend +48,97%
  • Debtless +61,87%
  • Value +30,75%

Можно ли подключить сразу несколько стратегий?

Инвестор может выбрать любое количество стратегий одновременно. Рекомендуется комбинировать несколько стратегий для большей сбалансированности портфеля и сглаживания волатильности.

Как подключить инвестиционный портфель на базе ИИ?

📱в приложении Investlink:

Для подключения искусственного интеллекта достаточно авторизоваться в приложении Investlink и пройти в раздел «Портфельные инвестиции». На открывшейся странице выбрать одну из стратегий, ознакомиться с ключевыми параметрами, подать заявку на приобретение продукта.

🖥️ на сайте:

На сайте появился раздел, посвященный портфельным инвестициям. Пройдите по ссылке, чтобы ознакомиться с доходностью стратегий на базе ИИ, описанием механики работы и сильных сторон.

☎️ через консультанта:

Инвестиционные консультанты готовы в любое время помочь с освоением нового цифрового продукта. Напишите прямо сейчас в WhatsApp: wa.me/77064302727, и вам обязательно ответят.

Читайте также:

Зарабатывайте выше рынка с помощью ИИ — Главная причина инвестировать с ИИ

Как наши портфельные инвестиции обогнали ведущие хедж-фонды мира

Оставить заявку

Заполните форму, чтобы получить профессиональную инвестиционную консультацию бесплатно.

Закрыть Отправить