Эти события навсегда оставили свой след в истории финансовых рынков, но с отрицательным оттенком. Самонадеянный трейдер, школьник-хитрец, неопытный казначей — представляем вам шесть захватывающих иллюстраций о попытках инвестиционных аферистов провести обман.

Навиндер Сингх Сарао

Гений-трейдер, организовавший панику на рынке

Десять лет назад, всего за пять минут, индекс Dow Jones упал на 600 пунктов, а затем так же быстро вернулся на свои позиции. Этот кратковременный обвал вошел в историю как «Flash Crash». Что стояло за этим событием? По версии американских властей, за всем стоял индус по имени Навиндер Сингх Сарао, который использовал специализированное программное обеспечение.

Сарао — яркий представитель своего рода: аутист по природе, он был закрытым человеком и вполне равнодушен к материальным благам, однако его огромный потенциал в трейдинге был безусловным. Впрочем, практически все его заработанные средства он утратил из-за мошеннических схем. Спустя пять лет после «Flash Crash» Сарао был выявлен и именно он помогал органам правопорядка задержать других участников биржевых махинаций. Этому драматическому сюжету была положена точка лишь в январе 2020 года, когда Сарао был приговорен к году домашнего ареста.

Жером Кервьель

Хитроумный аферист, чуть не поставивший на колени один из крупнейших европейских банков

Что делать, если вас не уважают начальники, а коллеги видят в вас среднего звена работника, несмотря на вашу огромную самомотивацию? Этот сценарий приключился с французским трейдером Жеромом Кервьелем в банке Societe Generale. Он решил доказать свою компетентность и для этого решился на сложные махинации, внимательно изучив системы безопасности банка.

По пойманным мошенникам стало ясно, что действия Кервьеля могли бы нанести сокрушительный удар по банку Societe Generale: он открыл позиции на сумму, превышающую рыночную капитализацию всего банка. Произошел настоящий скандал: банк чуть не обанкротился, потерпев убытки в размере 4,9 миллиардов долларов, которые были полностью приписаны Кервьелю. До сих пор мнения разделяются: некоторые видят в нем «финансового террориста», в то время как другие считают его настоящим «героем».

Братья Хант

Разбогатевшие игроки, разорившиеся на спекуляциях с серебром

Гербер и Банкер Хант, два брата из знатной семьи, чье богатство когда-то превосходило даже славу клана Рокфеллеров, оказались на краю банкротства из-за своих амбиций на фондовом рынке. Их история стала живым примером того, как жадность и недальновидность во времена спекуляций с серебром могут разрушить многомиллиардное состояние.

Желая захватить рынок, братья активно взялись за спекуляции с серебром, привлекая кредиты и скупая металл в огромных объемах. Они искусственно накручивали цены, пытаясь контролировать рынок. Однако их тактика вызвала негодование не только у промышленников, но и у регуляторов рынка. Ситуация вышла из-под контроля, и братья были вынуждены столкнуться с последствиями своих действий.

Биржа предприняла решительные шаги, ограничивая деятельность братьев. Они не могли бесконечно продолжать манипулировать рынком, их долги росли, а кредиторы требовали свои деньги. Всё завершилось «серебряным четвергом», когда они вынуждены были продать свои огромные запасы серебра, чтобы удовлетворить требования кредиторов. Этот день принес крах рынка серебра, и цены на металл упали на 30%.

Власти США отреагировали на случившееся с опаской, заявляя, что действия братьев могли бы подорвать финансовую структуру страны, чего не случалось десятилетиями. В результате действий Хантов, финансовая система США понесла серьезные убытки: они задолжали миллиарды кредиторам. Чтобы спасти ситуацию, власти выделили более $1 млрд под залог семейных активов. В итоге, братья потеряли все свои деньги и остались должными на $1,5 млрд. Их падение стало настоящей легендой в мире финансов.

Ясуо Хаманака

«Повелитель 5%», манипулировавший рынком меди

Возможно, японский трейдер Ясуо Хаманака черпнул вдохновение из методов Хантов. Его план также заключался в том, чтобы аккумулировать металл, главным образом медь, искусственно создавая дефицит на рынке. Затем он продавал медь по завышенным ценам. Он стал ключевой фигурой на рынке меди, контролируя около 5% всего объема сделок, и получил прозвище «Повелитель 5%». Важно отметить, что корпорация Sumitomo, на средства которой он вел свои операции, не имела представления о его действиях.

Продолжавшиеся пять лет махинации Хаманаки позволили ему контролировать значительную часть рынка. Однако однажды он неправильно оценил обстановку на рынке, что вынудило его покупать еще больше меди с заемными деньгами, чтобы сохранить искусственный дефицит и скрыть свои действия. Заемные средства он получал нелегально, обходя корпорацию.

Скандал разразился, когда афера стала явной. Цены на медь упали на 30%, а Sumitomo понесла убытки в размере 2,6 миллиарда долларов. Хаманаку предстояло ответить перед судом. Ему удалось доказать свою вину только частично, так как он действовал с большой хитростью. Несмотря на это, ему было достаточно, чтобы провести семь лет в тюрьме.

Джонатан Лебед

Школьник, обманывавший тысячи в период интернет-бума

В 2000 году на бирже можно было успешно торговать и в 15 лет. Джонатан Лебед, канадский школьник, отлично владея методом «pump & dump», доказал это. Его подход был прост: он создавал фейковые прогнозы и рекомендации о скором росте малоизвестных компаний и публиковал их в интернете. Затем он сам приобретал акции этих компаний. Недоумевающие инвесторы покупали акции, следуя его рекомендациям. Затем, когда они начинали осознавать обман, Лебед уже успевал продать акции с выгодой.

Лебед продолжал эту схему в значительных масштабах, получая нелегальную прибыль. Однако он был пойман и стал первым несовершеннолетним трейдером, подвергнутым судебной ответственности за мошенничество на рынке. Несмотря на это, он сумел удержать большую часть незаконно полученных средств и даже частично покорил общественное мнение, так как некоторые считали его аналогом профессиональных аналитиков.

Роберт Ситрон

Инвестор, Опиравшийся на Астролога и Погубивший целый округ

Роли казначея в калифорнийском округе Ориндж Роберта Ситрона оказалось слишком тяжелыми для него, ведь он скорее был инвестиционным обманщиком, чем мошенником, хотя последствия его действий оказались катастрофическими. Ситрон был явным примером человека, находившегося не на своем месте: его обязанности включали инвестирование средств округа, хотя сам Ситрон никогда не владел ни одной акцией до вступления в должность. В поисках совета он обращался к друзьям-инвестбанкирам и даже астрологу. Если астролог находил, что звезды не сошлись в нужное положение, Ситрон отказывался от инвестирования.

Друзья использовали его доверчивость и «сливали» Ситрона, беря с него огромные комиссионные. Все, чем он пользовался, был древний калькулятор, и несмотря на это, он начал получать высокие доходы и привлекать все больше средств. Его успешность даже привела к многократному переизбранию на пост казначея. Считали его настоящим финансовым гением.

Однако все рухнуло, когда он вложил деньги в структурные продукты, связанные с ключевой ставкой Федеральной резервной системы. Когда ФРС повысила ставку, это привело к разрушению его инвестиционного портфеля. Ситрон старался скрывать убытки до последнего, так как он стремился к повторному переизбранию. Однако в конечном итоге было невозможно скрыть крах. Его действия привели к банкротству округа Ориндж, и казначей, когда-то уважаемый герой, стал изгоям.